Udzielenie kredytu długoterminowego w kwocie 5 115 000, 00 zł na sfinansowanie planowanego deficytu budżetowego

1. Przedmiotem zamówienia jest: usługa udzielenia kredytu długoterminowego w wysokości
5 115 000, 00 zł. (słownie: pięć milionów sto piętnaście tysięcy złotych 00/100), zaciąganego na sfinansowanie planowanego deficytu budżetowego.
2. Kredyt winien być dostępny w jednej transzy od dnia następnego od daty podpisania umowy do 31.12.2025 r.
3. Spłata kredytu nastąpi w terminie: od 01.01.2026 r. do 31.12.2035r. (okres 120 miesięcy).
1) do 31.12.2026 r. _ 50 000,00 zł,
2) do 31.12.2027r. _ 50 000,00 zł,
3) do 31.12.2028 r. _ 50 000,00 zł,
4) do 31.12.2029 r. _ 100 000,00 zł,
5) do 31.12.2030 r. _ 300 000,00 zł,
6) do 31.12.2031 r. _ 100 000,00 zł,
7) do 31.12.2032 r. _ 400 000,00 zł,
8) do 31.12.2033 r. - 1 600 000,00 zł,
9) do 31.12.2034 r. _ 900 000,00 zł,
10) do 31.12.2035 r. - 1 565 000,00 zł.
4. Okres karencji w spłacie kredytu obejmuje czas od daty podpisania umowy do 31.12.2025 r.
5. Spłata odsetek od poszczególnych transz kredytu nastąpi w ratach miesięcznych, licząc od następnego miesiąca po miesiącu, w którym transza zostanie uruchomiona.
6. Zabezpieczeniem kredytu będzie weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową.
7. Oprocentowanie będzie zmienne ustalone w oparciu o stawkę bazową _ WIBOR 1M, notowany na dzień ostatniego dnia roboczego miesiąca poprzedzającego miesiąc obrachunkowy (w zaokrągleniu do dwóch miejsc po przecinku).
8. Stała marża banku (określona w załączniku nr 1 do SWZ), nie podlega zmianie przez cały okres wykonania zamówienia.
9. Ponadto do wyliczenia ceny w ofercie należy przyjąć:
1) że kredyt będzie wykorzystany w całości przez Zamawiającego w dniu 31.12.2025 r.,
2) że bieg odsetek rozpoczyna się od dnia 01.01.2026 r. do końca spłaty umowy wg zapisów umowy,
3) stałą stawkę WIBOR 1M w całym okresie kredytowania wyliczoną na podstawie średniej za okres od dnia 01.10.2025 r. do dnia 24.10.2025 r., tj. 4,56%.
10. Zamawiający zastrzega sobie możliwość wcześniejszej spłaty kredytu bez dodatkowych opłat i prowizji.
11. Zamawiający zastrzega sobie możliwość wykorzystania części kredytu postawionego do jego dyspozycji.
12. Zamawiający informuje, że na stronie Biuletynu Informacji Publicznej https://ropczyce.bip.net.pl w zakładce Budżet zostały udostępnione dokumenty w celu wstępnego zbadania zdolności kredytowej, tj. sprawozdania, opinie, uchwały.

---

Haupt-CPV-Code

66113000: Kreditgewährung